Oscilar ayuda a dLocal a reforzar AML con IA

Oscilar, la plataforma de gestión de riesgo basada en agentes de Inteligencia Artificial (IA) para instituciones financieras, anunció hoy que dLocal (NASDAQ: DLO), la plataforma líder en pagos transfronterizos la seleccionó para optimizar sus operaciones de cumplimiento normativo.

dLocal integró la plataforma de IA nativa y agentes autónomos de Oscilar para reforzar su programa de cumplimiento. Con esta tecnología, la compañía optimiza el monitoreo anti-lavado (AML), verificación de sanciones y gestión de casos. La plataforma brinda al equipo de cumplimiento de dLocal una mayor flexibilidad y velocidad para ajustar reglas, umbrales y revisiones según las normativas de cada jurisdicción, métodos de pago alternativos y flujos de pago internacionales.

Un terreno inalcanzable para la banca tradicional

La empresa procesa pagos transfronterizos y más de mil métodos de pago alternativos en más de 60 mercados, cada uno con sus propios umbrales de prevención de lavado y reglas de gobernanza de datos. Algunos mercados restringen qué analistas pueden acceder a cierta información; en otros, las variaciones constantes en los volúmenes de cada método de pago redefinen continuamente los criterios de monitoreo. Además, con frecuencia se activan nuevas licencias de operación.

Operar a gran escala exige una infraestructura de alta exigencia. Oscilar ofrece transparencia total sobre los actores involucrados en cada eslabón de la cadena de pagos, permite monitorear modelos transaccionales multipartes y otorga a los equipos de cumplimiento el control directo de las decisiones en cada mercado. Su diseño se adapta a esquemas operativos de cada país, facilitando un monitoreo mucho más efectivo que la banca tradicional.

“Gestionar el cumplimiento normativo en todos nuestros mercados requiere una adaptación continua a distintas jurisdicciones, exigencias de gobernanza de datos y expectativas regulatorias que evolucionan sin pausa, especialmente en el Sur Global”, señaló Christiana Ellina, vicepresidenta de Cumplimiento de dLocal. “Los sistemas de monitoreo bancarios tradicionales no están diseñados para un entorno como este. Oscilar nos da flexibilidad para operar mercado por mercado, la auditabilidad que exigen los reguladores y la eficiencia para escalar investigaciones sin sumar complejidad. Es la base ideal para el cumplimiento moderno en pagos transfronterizos”.

El valor de los agentes de IA en el cumplimiento normativo

Poder integrar agentes de IA junto con analistas humanos en tareas operativas más pesadas, manteniendo siempre la decisión final en manos del equipo humano, ofrece a una ruta clara para evolucionar las operaciones de riesgo a medida que aumentan los volúmenes y complejidad.

Para un área en la que investigar una sola alerta de Nivel 1 puede tomar hasta 60 minutos, esto transforma por completo el modelo de costos del cumplimiento. Los analistas pasan de recopilar datos a tomar decisiones estratégicas; los líderes obtienen mayor visibilidad del trabajo en los flujos de revisión; sin tener que aumentar su personal.

“dLocal está desarrollando una de las infraestructuras más relevantes para el comercio mundial, conectando a consumidores de mercados emergentes con la economía digital a una escala enorme. Identificamos una brecha creciente entre las amenazas financieras, cada vez más coordinadas y los sistemas de cumplimiento fragmentados, y optamos por resolverlo desde la arquitectura misma, en lugar de añadir otra capa de reglas”, afirmó Sergio Costantini, General Manager de Oscilar en América Latina. dLocal necesitaba una plataforma donde los equipos de cumplimiento pudieran ajustar los flujos de trabajo sin intermediarios, donde los investigadores contaran con el respaldo de la IA en las tareas más pesadas, y donde cada decisión fuera transparente y explicable” señaló.

El cumplimiento normativo como ventaja competitiva

Oscilar refuerza el área de cumplimiento permitiéndole escalar y sostener la confianza al ritmo del negocio. Los comercios globales se benefician de un monitoreo transaccional que se amolda a sus perfiles de cliente, jurisdicciones y métodos de pago específicos; por su parte, los organismos reguladores cuentan con un aliado que ofrece explicabilidad, registros de auditoría y controles de gobernanza integrados desde el primer día.

Con esta alianza dLocal podrá escalar su operación y adaptar sus flujos de trabajo sin multiplicar la complejidad operativa, asegurando un cumplimiento que impulsa la expansión.